Si lo que buscas es un mayor control sobre tu dinero sin dejar de contar con apoyo profesional, las cuentas gestionadas son una opción cada vez más común y atractiva. También conocidas como SMAs (por sus siglas en inglés: Separately Managed Accounts), estas cuentas permiten acceder a estrategias de inversión personalizadas, manteniendo la titularidad de los activos.
A diferencia de los fondos tradicionales, donde todos los inversionistas comparten un mismo portafolio, en una cuenta gestionada cada cliente posee directamente los instrumentos seleccionados.
Esto ofrece un mayor nivel de transparencia y flexibilidad, ideal para quienes tienen objetivos financieros definidos y buscan una gestión activa y profesional. ¿Quieres saber más sobre su funcionamiento? Sigue leyendo para aprender más.
Inversiones internacionales desde una estructura controlada
Uno de los grandes beneficios de las cuentas gestionadas es la posibilidad de incluir inversiones internacionales sin perder el control. Gracias al diseño personalizado de cada portafolio, se pueden incorporar acciones de empresas globales, ETFs de distintos mercados, bonos de gobiernos extranjeros o fondos especializados.
Este tipo de diversificación permite reducir el riesgo país y aprovechar oportunidades de crecimiento más allá del mercado local. Además, en algunos casos se pueden optimizar temas fiscales o acceder a sectores estratégicos que no están disponibles en la bolsa nacional.
La clave está en que el inversionista conserva la propiedad de cada activo, lo que facilita la toma de decisiones rápidas o ajustes tácticos según las condiciones del mercado global.
Alternativas en instrumentos de renta fija
Para quienes buscan algo más conservador o estrategias de mediano plazo, las cuentas gestionadas permiten construir portafolios sólidos con instrumentos de renta fija. Aquí se incluyen bonos gubernamentales, certificados bursátiles, papeles corporativos con calificación alta y otras opciones con vencimientos escalonados o ingresos periódicos.
Una ventaja es que el portafolio puede diseñarse para cubrir necesidades específicas, como pagos mensuales o plazos alineados con metas personales. Por ejemplo, alguien que planea usar su inversión en tres años puede seleccionar instrumentos con ese horizonte, reduciendo la exposición a la volatilidad.
Al contar con un asesor que monitorea constantemente los rendimientos y vencimientos, se facilita mantener la estrategia alineada con el perfil del cliente.
Crecimiento con instrumentos de renta variable
Por otra parte, para los que tienen mayor tolerancia al riesgo o buscan crecimiento a largo plazo, una cuenta gestionada también puede incluir instrumentos de renta variable. Desde acciones individuales de empresas nacionales o extranjeras, hasta ETFs sectoriales, esta clase de activos ofrece la posibilidad de incrementar el valor del portafolio con una estrategia bien definida.
La personalización permite seleccionar empresas con criterios específicos: sostenibilidad, tecnología, consumo, entre otros. También se pueden establecer límites de exposición para evitar concentraciones excesivas y proteger el capital en momentos de alta volatilidad.
Una cuenta bien gestionada busca el equilibrio entre riesgo y rendimiento, aprovechando oportunidades sin comprometer la estabilidad general del portafolio.
Ventajas adicionales para inversionistas
Además del diseño personalizado, las cuentas gestionadas ofrecen beneficios clave como:
- Acceso directo a asesores profesionales que monitorean y ajustan la estrategia.
- Transparencia total: puedes ver cada activo que tienes en tu cuenta.
- Reportes detallados y seguimiento constante.
- Posibilidad de hacer ajustes rápidos según cambios personales o del mercado.
Así que ya sabes, las cuentas gestionadas son una excelente alternativa para quienes han acumulado cierto capital y buscan una gestión más profesional y flexible. Ya sea que tu objetivo sea preservar patrimonio, generar ingresos o hacer crecer tu inversión, esta estructura ofrece soluciones adaptadas a cada perfil.